近日，某三方机构人士透露，在德邦基金受到处罚后，公司迅速下架了“基金实时估值”“加仓榜”“实盘榜”等功能。监管要求这些功能在2月2日开盘前不再提供。
此前，“一日吸金120亿”的大V实盘事件引发了公众对个别基金公司营销乱象的关注。监管迅速行动，查实了基金公司与无资质大V的合作违规事实，并再次关注到基金实时估值、加仓榜、减仓榜等容易误导投资者的违规现象，进行了规制。
随后，有消息称各代销平台及非代销三方平台需全面下架基金实时估值、加仓榜、实盘榜等相关功能，并在1月30日前完成所有功能下架。地方监管局将对此次功能下架工作进行专项验收，确保整改到位。截至2月1日，蚂蚁基金、京东金融、腾讯理财通等机构已下架相关功能，天天基金也关闭了实盘榜与“板块涨跌幅”功能。小倍养基、养基宝等非代销平台也进行了整改，下架了实时估值、加仓榜、减仓榜。
然而，仍有个别平台在页面主要位置显示了“基金热搜榜”“基金自选榜”“基金持有榜”等其他名目的榜单。这些榜单多为日频更新，不符合长期业绩和长期持有的监管导向。
监管在最新通报中表示，部分基金销售机构和非持牌第三方平台重新上架“基金实时估值”功能，通过“净值参考”“板块涨跌”等形式变相提供该功能，同时还衍生出“加仓榜”“实盘榜”等。早在2023年，监管已明确要求三方代销平台下架盘中估值。受准确性、调仓等因素影响，估算净值很难与实际净值完全一致，引发争议甚至质疑基金经理“偷吃”。
当前，代销持牌机构被限制后，反而催生了非持牌平台做大此类业务。因此，监管再次重拳出击，要求基金公司及基金销售机构加强投资者适当性管理，防止风险错配；基金销售机构及第三方网络平台要加强自查自纠，按期下架相关功能，杜绝误导投资者的行为。
从行业行动来看，许多平台迅速响应监管要求。例如，有平台表示已立即下线加仓榜、减仓榜，并加班加点赶工下线实时估值，确保下一个交易日开盘不再出现该功能。有代销机构人士指出，市场行情火热但风格轮动加快，盘中实时估值、大V实盘榜、加仓榜、减仓榜加剧了短期波动趋势，不利于基金运营与管理。巨额资金流入容易摊薄原有基金产品收益，引发投诉纠纷，高位入场的投资者容易发生亏损，影响投资者体验与盈利比，造成多输局面。
尽管一些平台如小倍养基发布了下架基金估值、加仓榜以及减仓榜的通知，但并未提及监管要求。业内认为，平台需向投资者做出清晰明确的解释说明，保障知情权。此外，对于各机构上线的加、减仓榜、实盘榜，有基金公司人士指出，其中不乏藏污纳垢者。通过广告费合作进行上榜或下榜，互联网流量转换为销量，尤其是基金估值，助长了短线交易，风险揭示和投资者适当性管理成为一纸空谈。
从小倍养基文章留言来看，基金估值、加减仓榜一定程度上顺应了投资者需求。面对火热行情，不少投资者有入市想法，但金融资产投资门槛高，“买什么？”成为他们的困惑。加减仓榜、实盘榜成为这些“小白”的指引。在小倍养基下线相关功能后，有投资者希望开发出更好的功能，公司也表示会考虑。
事实上，包括小倍养基、京东金融等平台，当前依然在展示热搜榜、自选榜、持有榜、人气榜等各种名目的榜单。这些榜单一方面容易成为加减仓榜的变异，另一方面以日频更新的榜单依然容易助长短期“追涨杀跌”。有基金公司人士建议，未来应将这些功能纳入现有基金销售法规规范范畴，明确各方权责边界，强化全过程风险揭示，弱化短期业绩排名，加强长期业绩稳定性指标。展示相关榜单时股票配资官网开户，应在显著位置伴随展示关键风险指标，并配以易懂的风险等级提示。
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